Quand les grandes banques trichent

Une étude explosive de la Banque des règlements internationaux montre que les grandes banques sous-évaluent volontairement leurs risques et le niveau de capital qu’elles doivent détenir.

Par Christian Chavagneux
28/02/2020

La Banque des règlements internationaux (BRI), la banque centrale des banques centrales, vient de publier une étude qui est une véritable bombe. Elle démontre que les grandes banques internationales sous-évaluent volontairement leurs risques et le niveau de capital qu’elles doivent détenir pour éponger leurs pertes en cas de problème.

Petit précis de régulation bancaire

Les régulateurs publics préfèrent les banques qui se financent avec beaucoup de capital : en cas de crise, les actionnaires épongent les pertes, diminuant d’autant la nécessité pour les Etats d’intervenir. Ils ont donc établi des règles internationales permettant de calculer le niveau minimum de capital que les établissements doivent détenir. Mais comme rémunérer les actionnaires coûte cher, les banques cherchent par tous les moyens à diminuer cette contrainte pour préserver leur rentabilité.